Yatırım Planı nedir?

Bir yatırım planı, yatırım yaparken yaklaşımınızı ve kararlarınızı yönlendiren bir dizi kural ve kılavuzdur. Bunlar, finansal hedefler, sermaye yönetimi kuralları, risk yönetimi teknikleri ve pozisyon açma veya kapama kriterleri gibi unsurları içerir.

Her birimiz kişisel önceliklerimizde başarıya ulaşmak için çeşitli planlar yaparak güne başlarız. Forex ve CFD ticareti yaparken verdiğimiz kararlar genellikle kâr veya zarara yansır ve yatırım yönünüzün başarı ile başarısızlık arasındaki ince çizgi olduğunu bilirsiniz. Bir yatırım planınız yoksa, başarısız olmayı planlıyorsunuz.

Yatırım Planı Yapmanın Önemi

Yatırım dünyasına girmek zorlu bir süreçtir. Bir yatırımcı olarak siz alım satım yaparken piyasalar hareket edeceği için zaman zaman kayıplarla karşılaşabilirsiniz. Tüccarlar, piyasalardaki değişiklikleri tahmin etmek ve kalıpları tespit etmek için genellikle sinyalleri, teknik analizleri ve/veya günlük haberleri kullanır . Ancak yatırımlarınızı planlarsanız, yatırım hesabınızda büyük kayıplar yaşama riskinizi önemli ölçüde azaltabilirsiniz.

Yatırım Planı Nasıl Oluşturulur?

• Kişisel Analiz: Ticarete hazır olduğunuzdan ve bulduğunuz sinyalleri tereddüt etmeden uygulayabildiğinizden emin olun. Herhangi bir yatırım yapmadan önce güçlü ve zayıf yönlerinizi belirleyin.
• Yatırım Hedefleri: Kendiniz için gerçekçi hedefler belirleyin ve yatırımlardan elde etmek istediklerinizi yazın. Finansal hedeflerinizi ve onlara ulaşmak için geçen süreyi gözden geçirin ve değerlendirin. Yatırımınız başarılı olduğunda pozisyonu kapatın ve açgözlü bir yaklaşımda bulunmayın.
• Yatırım Pazarlarınızı ve Saatlerinizi Belirleyin: Bilgi ve uzmanlık alanınıza göre yatırım yapacağınız pazarı seçin. Sizin için en uygun pazar, aşina olduğunuz pazardır. Kar elde edebileceğinizi varsayarak, bilgi sahibi olmadığınız bir pazara girmenin bir anlamı yoktur. Ayrıca her bir piyasanın işlem saatlerini bilmeniz çok önemlidir. Yatırımların ağır olduğu dönemlerde pozisyonlarınıza dikkat etmeniz gerekiyor.
• Alabileceğiniz Riski Bilin: Ne zaman bir pozisyon açarsanız veya ticaret hesabınıza para yatırırsanız, bunu karşılayabileceğiniz maksimum riski aşmayan bir meblağ ile yaptığınızdan emin olun. Yatırımlara duygusal yaklaşmayın; Hesabınıza para yatırın ve bakiyenize bağlı kalın. Sermaye yönetimi tekniklerini benimseyerek finansal durumunuzu kontrol altında tutun.
• Ardından, ne zaman ve hangi yönde (al ya da sat) bir pozisyon açacağınızı belirleyin. Bunu çizelgeleri analiz ederek veya mevcut piyasa analizlerini okuyarak anlayabilirsiniz.
• Giriş ve çıkış noktalarınızı belirleyin. Pozisyonlarınız için zararı durdur  ve kar al hedefleri belirlemelisiniz  . Biraz esnek olmak sorun değil, ancak yatırımlarınız hakkında duygusallaşarak kendinizi kaptırmayın.
• Duygularınızı kontrol altında tutun! Karar alma sürecinizin bir parçası haline gelmesine izin vermeyin ve yatırımlarınızı kendi işinizmiş gibi yönetin.

Yatırım planında yer alması gereken unsurlar:

• Gerçekçi kazanç hedefleri
• Yatırım bütçesine göre pozisyon büyüklüğü belirleme yöntemi
• Yapılan yatırımların kayıtları: hangi pozisyonun ne zaman açıldığı, kar veya zararla kapatılıp kapatılmadığı. Yatırım dilinde buna “yatırım günlüğü” denir ve genel performansınızı ve tahminlerinizin doğruluğunu tahmin etmek için mükemmel bir araçtır.
• Pozisyonlar açıldığında ve piyasalara katıldığında nasıl yönetilir?
• Yatırımcının pozisyonları seçmek, açmak ve kapatmak için kullanacağı kriterler

Planına sadık kal!

Plan Yaparken Kendinize Sormanız Gerekenler:

• Yatırımınızın arkasındaki motivasyon nedir?
• Risk yaklaşımınız nedir?
• Yatırımlara ne kadar zaman ayırabilirsiniz?
• Bilgi seviyeniz nedir?

Neden Bir Yatırım Planınız Olmalıdır?

Örneğin, bir ev yapacaksanız, yatırım yapmadan önce bir planınız olması gerektiği gibi, neden bir mimari planınız olsun ki? Bir ev yapacağınız zaman tuğla ve çimento alıp temeli atmadan inşaata başlayamazsınız. Ayrıca ne kadar sermaye kullanacağınızı da baştan bilmeniz gerekiyor.

Yatırım söz konusu olduğunda durum aynıdır. Piyasalarda ne kadar tecrübeli olursanız olun rastgele yatırım yapamazsınız. Forex  ve CFD yatırımlarını kendi şirketiniz olarak görmeli, ona organize bir şekilde yaklaşmalı ve başarılı bir işe dönüştürmelisiniz.

Üstelik, piyasalarda ani değişimler olduğunda yatırım planınız sizi hedeflerinizden saptırmayacak ve sonradan pişman olacağınız paniğe dayalı kararlar almanızı engelleyecektir. Planınıza bağlı kalarak objektif bir şekilde yatırım yaptığınızda, özgüveniniz daha yüksek olacak ve duygulardan arınmış olacaksınız.

Herkesin Bir Yatırım Planı Olmalı

İster yeni başlayan biri olun, ister yatırım dünyasının kıdemlisi olun, her zaman hazırlıklı olmanız gerekir. İyi bir yatırım planı, hedeflerinizi belirlemek, araştırmanızı organize etmek ve yatırım istatistikleri almak gibi birçok konuda size yardımcı olur. Kendinizi arka arkaya kayıplar yaşarken veya bir kayıptan kurtulmaya çalışırken bulursanız, piyasa durumuna göre hangi yöne yatırım yapacağınıza karar vermek için referans olarak kullanabileceğiniz bir kaynağa sahip olmanız önemlidir.

Piyasalar sevdiklerini kayırmaz; İster yeni ister deneyimli, herkes risk altındadır ve piyasaların merhameti yoktur.

AvaTrade, bir ticaret planı oluşturmanıza ve günlük ticaretinizi desteklemek için riskinizi değerlendirmenize yardımcı olabilir. Bugün bize katılın ve haftanın 5 günü, günde 24 saat kendi dilinizde birinci sınıf destek alın.